Распоряжение Президента Приднестровской Молдавской Республики

 

О проекте закона Приднестровской Молдавской Республики «О Центральном банке Приднестровской Молдавской Республики»

 

В соответствии со статьей 72 Конституции Приднестровской Молдавской Республики, в режиме законодательной необходимости, со сроком рассмотрения в течение 20 (двадцати) рабочих дней с даты внесения законопроекта на рассмотрение:

 

1. Направить проект закона Приднестровской Молдавской Республики «О Центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» на рассмотрение в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики (прилагается).

 

2. Назначить официальными представителями Президента Приднестровской Молдавской Республики при рассмотрении данного законопроекта в Верховном Совете Приднестровской Молдавской Республики председателя Приднестровского республиканского банка Косовского Э.А., первого заместителя председателя Приднестровского республиканского банка Радулову О.В., заместителя председателя Приднестровского республиканского банка Лянку А.Ю.

 

Президент
Приднестровской Молдавской Республики	Е. Шевчук

 

г. Тирасполь

4 ноября 2016 г.

№ 458рп

 

Пояснительная записка

к проекту закона Приднестровской Молдавской Республики «О Центральном банке Приднестровской Молдавской Республики»

 

а) представленный на рассмотрение в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики проект закона разработан в соответствии со статьёй 1 Конституции Приднестровской Молдавской Республики, провозглашающей народ носителем суверенитета и единственным источником власти в Приднестровской Молдавской Республике, а референдум – высшим непосредственным выражением власти народа, в целях реализации воли народа Приднестровья по свободному присоединению к Российской Федерации на основании итогов республиканского референдума по вопросу взаимоотношений Приднестровской Молдавской Республики с Российской Федерацией и Республикой Молдова, состоявшегося 17 сентября 2006 года, в контексте приоритета внешней политики по Евразийской интеграции Приднестровья.

Принимая во внимание результаты референдума 2006 года и необходимость реализации воли народа, учитывая региональные процессы и приоритетные направления внешней политики Приднестровской Молдавской Республики, согласно утвержденной Президентом Приднестровской Молдавской Республики Концепции внешней политики Приднестровской Молдавской Республики (Указ от 20 ноября 2012 года № 766 (САЗ 12-48)), выработан стратегический курс на всеобъемлющую интеграцию Приднестровья в евразийские интеграционные объединения под ведущим руководством Российской Федерации.

Учитывая комплекс отношений, складывающихся у Приднестровской Молдавской Республики с Российской Федерацией по всем наиболее значимым направлениям жизнедеятельности государства, задача максимального сближения законодательства двух стран является приоритетной при построении национальной правовой системы Приднестровья.

С учётом избранного вектора развития и внутренней, и внешней политики государства, ориентированного на сближение законодательства Приднестровской Молдавской Республики с законодательством Российской Федерации, 7 сентября 2016 года Президент Приднестровской Молдавской Республики подписал Указ «О реализации итогов республиканского референдума, состоявшегося 17 сентября 2006 года», направленный на реализацию воли народа Приднестровья по свободному присоединению к Российской Федерации, в частности, посредством приведения правовой системы Приднестровской Молдавской Республики в соответствие с федеральным законодательством Российской Федерации.

Согласно Указу работа в направлении интеграции в правовое пространство Российской Федерации должна носить комплексный подход, исключающий непоследовательную или выборочную рецепцию правовых норм федерального законодательства Российской Федерации.

Таким образом, настоящий проект закона разработан в рамках избранного народом Приднестровской Молдавской Республики курса на интеграцию с Российской Федерацией.

В качестве основы при разработке данного законопроекта был использован российский законодательный опыт в соответствующей сфере правоотношений – Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Потребность разработки проекта закона Приднестровской Молдавской Республики «О Центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» обусловлена необходимостью приведения действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, регулирующего деятельность Центрального банка и кредитных организаций Приднестровской Молдавской Республики на законодательном уровне в соответствие с реалиями настоящего времени.

Целями настоящего законопроекта являются:

- поддержание стабильности банковской системы Приднестровской Молдавской Республики и защита интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций,

- четкое определение функций, задач, полномочий Центрального банка, регулирование деятельности кредитных организаций Приднестровской Молдавской Республики в целях защиты прав клиентов банков Приднестровской Молдавской Республики,

- укрепление доверия к банковской системе Приднестровской Молдавской Республики и стимулирование привлечения инвестиций в банковскую систему Приднестровской Молдавской Республики,

- обеспечение устойчивого развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, вкладчиков и иных потребителей финансовых услуг.

Данный законопроект предусматривает реформирование действующего банковского законодательства Приднестровской Молдавской Республики путем кардинального пересмотра действующих и принятия новых законов Приднестровской Молдавской Республики.

Необходимость разработки нового проекта закона обусловлена также тем, что с момента вступления в силу Закона Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-3-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20) в данный закон вносилось значительное количество изменений и дополнений.

Основные положения представленного законопроекта более полно регламентируют существующие и содержат в себе новые нормы:

- детально регламентирующие функции Центрального банка, полномочия Банковского совета и компетенцию органов управления Центральным банком Приднестровской Молдавской Республики;

- регулирующие отношения Центрального банка с органами государственной власти и органами местного самоуправления при реализации возложенных на Центральный банк функций;

- регламентирующие организацию наличного денежного обращения, проведение денежно-кредитной политики;

- предусматривающие развитие и обеспечение стабильности функционирования финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики;

- устанавливающие порядок осуществления расчетов в Приднестровской Молдавской Республике;

- устанавливающие правила проведения банковских операций;

- устанавливающие порядок осуществления Центральным банком банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

- предусматривающие обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности;

- предписывающие для небанковских кредитных организаций, а также для кредитных организаций в целях обеспечения их устойчивости обязательные нормативы;

- устанавливающие порядок взаимодействия с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями, союзами и их саморегулируемыми организациями;

б) в данной сфере правового регулирования действуют:

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 1 декабря 1993 года «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» (СЗМР 93-2) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 6 июня 1995 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (СЗМР 95-2) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 7 августа 2002 года № 183-З-III «О рынке ценных бумаг» (САЗ 02-32) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 28 ноября 1995 года «О векселях» (СЗМР 95-4) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 19 марта 2004 года № 400-З-III «Об оценочной деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» (САЗ 04-12) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 19 июня 2006 года № 48-З-IV «О несостоятельности (банкротстве)» (САЗ 06-26) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 10 января 2004 года № 384-З-III «Об акционерных обществах» (САЗ 04-2) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 10 июля 2002 года № 153-З-III «Об обществах с ограниченной ответственностью» (САЗ 02-28) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 11 июня 2007 года № 222-З-IV «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Приднестровской Молдавской Республике» (САЗ 07-25) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 17 августа 2004 года № 467-З-III «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» (САЗ 04-34) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года № 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем» (САЗ 09-15) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 19 апреля 1994 года «О государственной тайне» (СЗМР 94-2) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 16 апреля 2010 года № 53-З-IV «О персональных данных» (САЗ 10-15) в действующей редакции;

в) принятие данного проекта закона потребует внесения изменений в:

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 1 декабря 1993 года «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» (СЗМР 93-2) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 19 июня 2006 года № 48-З-IV «О несостоятельности (банкротстве)» (САЗ 06-26) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 10 июля 2002 года № 151-З-III «О лицензировании отдельных видов деятельности» (САЗ 02-28) в действующей редакции;

- Закон Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2002 года № 123-З-III «Об актах законодательства Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 02-19) в действующей редакции;

г) в связи с разработкой данного проекта закона есть необходимость в принятии:

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О страховании вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики»;

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О платежной системе Приднестровской Молдавской Республики»;

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Приднестровской Молдавской Республики»;

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О защите конкуренции»;

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О противодействии коррупции»;

- Закона Приднестровской Молдавской Республики «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам»;

д) реализация представленного проекта не потребует дополнительных материальных и иных затрат;

е) для реализации данного законопроекта Приднестровской Молдавской Республики не требуется принятия отдельного законодательного акта.

 

Приложение

к Распоряжению Президента

Приднестровской Молдавской Республики

от 4 ноября 2016 года № 458рп

 

Проект

 

Закон

Приднестровской Молдавской Республики

 

О Центральном банке Приднестровской Молдавской Республики

 

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

Статья 1.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Приднестровской Молдавской Республики (Центрального банка) определяются Конституцией Приднестровской Молдавской Республики, настоящим Законом и другими законами Приднестровской Молдавской Республики.

Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Приднестровской Молдавской Республики и настоящим Законом, Центральный банк осуществляет независимо от других органов государственной власти и органов местного самоуправления.

Центральный банк является юридическим лицом. Центральный банк имеет печать с изображением Государственного герба Приднестровской Молдавской Республики и со своим наименованием – «Приднестровский республиканский банк».

Местонахождение Центрального банка – город Тирасполь.

 

Статья 2.

Уставный капитал и иное имущество Центрального банка являются государственной собственностью. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Законом, Центральный банк осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Центрального банка, включая золотовалютные резервы Центрального банка. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Центрального банка не допускаются, если иное не предусмотрено законами Приднестровской Молдавской Республики.

Государство не отвечает по обязательствам Центрального банка, а Центральный банк – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Центральный банк осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

 

Статья 3.

Целями деятельности Центрального банка являются:

а) защита и обеспечение устойчивости рубля Приднестровской Молдавской Республики;

б) развитие и укрепление банковской системы Приднестровской Молдавской Республики;

в) обеспечение стабильности и развитие платежной системы Приднестровской Молдавской Республики;

г) развитие финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики;

д) обеспечение стабильности финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики.

Получение прибыли не является целью деятельности Центрального банка.

 

Статья 4.

Центральный банк выполняет следующие функции:

а) во взаимодействии с Правительством Приднестровской Молдавской Республики разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

б) во взаимодействии с Правительством Приднестровской Молдавской Республики разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики;

в) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

г) утверждает графическое обозначение рубля Приднестровской Молдавской Республики в виде знака;

д) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

е) устанавливает правила осуществления расчетов в Приднестровской Молдавской Республике;

ж) осуществляет надзор и наблюдение в платежной системе Приднестровской Молдавской Республики;

з) устанавливает правила проведения банковских операций;

и) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Приднестровской Молдавской Республики, если иное не установлено законами Приднестровской Молдавской Республики, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

к) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Центрального банка;

л) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

м) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее – банковский надзор);

н) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с законами Приднестровской Молдавской Республики;

о) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

п) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Приднестровской Молдавской Республики об акционерных обществах и ценных бумагах;

р) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

с) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Приднестровской Молдавской Республики все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Центрального банка;

т) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики;

у) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

ф) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Центрального банка и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Центрального банка и порядок его применения;

х) утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;

ц) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю Приднестровской Молдавской Республики;

ч) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Приднестровской Молдавской Республики и организует составление платежного баланса Приднестровской Молдавской Республики;

ш) осуществляет официальный статистический учет прямых инвестиций в Приднестровскую Молдавскую Республику и прямых инвестиций из Приднестровской Молдавской Республики за рубеж в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики;

щ) самостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Приднестровскую Молдавскую Республику и прямых инвестиций из Приднестровской Молдавской Республики за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы государственного статистического наблюдения;

э) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Приднестровской Молдавской Республики, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

ю) осуществляет выплаты Центрального банка по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики, в случаях и порядке, которые предусмотрены законом;

я) организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее – финансовые сообщения);

я-1) осуществляет выплаты Центрального банка по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках в случаях и порядке, которые предусмотрены законом;

я-2) осуществляет иные функции в соответствии с законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 5.

Центральный банк подотчетен Верховному Совету Приднестровской Молдавской Республики.

Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики:

а) назначает на должность и освобождает от должности Председателя Центрального банка по представлению Президента Приднестровской Молдавской Республики;

б) назначает на должность и освобождает от должности членов Правления Центрального банка (далее – Правление) по представлению Председателя Центрального банка, согласованному с Президентом Приднестровской Молдавской Республики;

в) направляет и отзывает представителей Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики в Банковском совете в рамках своей квоты;

г) рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;

д) рассматривает годовой отчет Центрального банка и принимает по нему решение;

е) принимает решение о проверке Счетной палатой Приднестровской Молдавской Республики финансово-хозяйственной деятельности Центрального банка, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Банковского совета;

ж) проводит парламентские слушания о деятельности Центрального банка с участием его представителей;

з) заслушивает доклады Председателя Центрального банка о деятельности Центрального банка (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики).

Центральный банк представляет в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики и Президенту Приднестровской Молдавской Республики информацию в порядке, установленном законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 6.

Центральный банк вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк вправе обращаться за защитой своих интересов в международные суды, суды иностранных государств и третейские суды.

 

Статья 7.

Центральный банк по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Законом и другими законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для органов государственной власти, органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Правила подготовки нормативных актов Центрального банка устанавливаются Центральным банком самостоятельно.

Нормативные акты Центрального банка вступают в силу по истечении 7 (семи) дней после дня их официального опубликования, за исключением случаев, установленных Правлением. Официальным опубликованием нормативного акта Центрального банка считается первая публикация его полного текста в официальном издании Центрального банка – «Вестнике Приднестровского республиканского банка» или первое размещение (опубликование) на официальном сайте Центрального банка в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (www.cbpmr.net). Нормативные акты Центрального банка не имеют обратной силы.

Нормативные акты Центрального банка должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов органов исполнительной власти.

Не подлежат государственной регистрации нормативные акты Центрального банка, устанавливающие:

а) курсы иностранных валют по отношению к рублю Приднестровской Молдавской Республики;

б) изменение процентных ставок;

в) размер обязательных резервных требований (нормативы обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов);

г) размеры обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп, а также для некредитных финансовых организаций в соответствии с настоящим Законом и иными законами Приднестровской Молдавской Республики;

д) прямые количественные ограничения;

е) отраслевые стандарты бухгалтерского учета для Центрального банка, план счетов бухгалтерского учета для Центрального банка и порядок его применения;

ж) порядок обеспечения функционирования системы Центрального банка.

В соответствии с порядком, установленным для органов исполнительной власти, также могут не подлежать регистрации иные нормативные акты Центрального банка.

Нормативные акты Центрального банка могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном для оспаривания нормативных правовых актов органов государственной власти.

Проекты законов, а также нормативных правовых актов органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Центральным банком своих функций, направляются на заключение в Центральный банк.

 

Статья 8.

Центральный банк не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено законами Приднестровской Молдавской Республики.

Действие части первой настоящей статьи не распространяется на участие Центрального банка в капитале Приднестровского Сберегательного банка (далее – Сбербанк).

Уменьшение или отчуждение доли участия Центрального банка в уставном капитале Сбербанка, не приводящее к сокращению указанной доли участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляется Центральным банком по согласованию с Правительством Приднестровской Молдавской Республики.

Уменьшение или отчуждение доли участия Центрального банка в уставном капитале Сбербанка, приводящее к сокращению указанной доли участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляется на основании закона.

Центральный банк не вправе участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Центрального банка, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев, установленных законами Приднестровской Молдавской Республики.

Действие частей первой и пятой настоящей статьи не распространяется на операции Центрального банка на открытом рынке, совершаемые в соответствии со статьей 39 настоящего Закона.

Центральный банк в целях обеспечения устойчивости рубля Приднестровской Молдавской Республики вправе создавать и (или) участвовать в капитале организации, осуществляющей деятельность по доверительному управлению активами Центрального банка, а также активами, переданными в ее управление Приднестровской Молдавской Республикой.

 

Статья 9.

Центральный банк может участвовать в капиталах международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах и иных сферах финансового рынка.

Центральный банк может участвовать в деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах и иных сферах финансового рынка, в том числе развитием сотрудничества между центральными банками и (или) соответствующими регулирующими (надзорными) органами (организациями), а также участвовать в деятельности объединений, не имеющих статуса организации (в том числе форумов, групп, комитетов).

Взаимоотношения Центрального банка с кредитными организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами Приднестровской Молдавской Республики, законами, а также с межбанковскими соглашениями.

 

Глава 2. КАПИТАЛ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 10.

Центральный банк имеет уставный капитал в размере 76 100 000 (семьдесят шесть миллионов сто тысяч) рублей Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 11.

Прибыль Центрального банка определяется как разница между суммой доходов от предусмотренных статьей 49 настоящего Закона банковских операций и сделок и доходов от участия в капиталах кредитных организаций и расходами, связанными с осуществлением Центральным банком своих функций, установленных статьей 4 настоящего Закона.

 

Глава 3. БАНКОВСКИЙ СОВЕТ И ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ

 

Статья 12.

Банковский совет – коллегиальный орган Центрального банка.

Численность Банковского совета составляет 12 человек, из которых пятеро направляются Верховным Советом Приднестровской Молдавской Республики из числа депутатов Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики, трое – Президентом Приднестровской Молдавской Республики, трое – Правительством Приднестровской Молдавской Республики. В состав Банковского совета входит также Председатель Центрального банка.

Отзыв членов Банковского совета осуществляется органом государственной власти, направившим их в состав Банковского совета.

Члены Банковского совета, за исключением Председателя Центрального банка, не работают в Центральном Банке на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

Председатель Банковского совета избирается членами Банковского совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Банковского совета.

Председатель Банковского совета осуществляет общее руководство его деятельностью, председательствует на его заседаниях. В случае отсутствия Председателя Банковского совета его функции выполняет заместитель, избираемый из числа членов Банковского совета большинством голосов от общего числа членов Банковского совета.

Решения Банковского совета принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов Банковского совета при кворуме в семь человек.

При принятии Банковского советом решений мнение членов Банковского совета, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Банковского совета.

В случае равенства голосов голос председательствующего на заседании Банковского совета является решающим.

Банковский совет заседает не реже одного раза в квартал.

Заседания Банковского совета назначаются Председателем Банковского совета либо в случае отсутствия Председателя Банковского совета его заместителем, а также по требованию Председателя Центрального банка или не менее трех членов Банковского совета.

Члены Банковского совета своевременно уведомляются о заседании Банковского совета.

 

Статья 13.

В компетенцию Банковского совета входит:

а) рассмотрение годового отчета Центрального банка;

б) утверждение на основе предложений Правления на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года:

1) общего объема расходов на содержание служащих Центрального банка;

2) общего объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка;

3) общего объема капитальных вложений;

4) общего объема прочих административно-хозяйственных расходов;

в) утверждение при необходимости на основе предложений Правления дополнительных расходов на содержание служащих Центрального банка, дополнительных расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка, дополнительных капитальных вложений, а также утверждение прочих дополнительных административно-хозяйственных расходов;

г) рассмотрение вопросов развития и совершенствования финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, совершенствования банковской системы Приднестровской Молдавской Республики;

д) рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

е) решение вопросов, связанных с участием Центрального банка в капиталах кредитных организаций;

ж) назначение главного аудитора Центрального банка и рассмотрение его докладов;

з) ежеквартальное рассмотрение информации Правления по основным вопросам деятельности Центрального банка:

1) реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

2) банковского регулирования и банковского надзора, включая информацию о деятельности уполномоченных представителей, назначенных в кредитную организацию в случаях, предусмотренных частью первой статьи 89 настоящего Закона, регулирования, контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций;

3) реализации политики валютного регулирования и валютного контроля;

4) обеспечения стабильности и развития Национальной платежной системы;

5) исполнения сметы расходов Центрального банка;

6) подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики;

и) определение аудиторской организации для проведения обязательного аудита годовой финансовой отчетности Центрального банка;

к) утверждение по предложению Правления отраслевых стандартов бухгалтерского учета для Центрального банка, плана счетов бухгалтерского учета для Центрального банка и порядка его применения;

л) внесение в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики предложений о проведении проверки Счетной палатой Приднестровской Молдавской Республики финансово-хозяйственной деятельности Центрального банка, его структурных подразделений и учреждений;

м) утверждение по предложению Правления порядка формирования провизий Центрального банка и порядка распределения прибыли Центрального банка, остающейся в распоряжении Центрального банка;

н) утверждение по предложению Правления отчета о расходах Центрального банка на содержание служащих Центрального банка, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

о) назначение членов Правления, дача согласия членам Правления, а также гражданам в течение двух лет с даты прекращения их полномочий в качестве членов Правления на занятие должностей в случаях, установленных статьей 112 настоящего Закона;

п) дача согласия на назначение единоличного исполнительного органа оператора Национальной системы платежных карт Приднестровской Молдавской Республики;

р) рассмотрение стратегии развития Национальной системы платежных карт Приднестровской Молдавской Республики и дача рекомендаций по указанной стратегии.

 

Статья 14.

Председатель Центрального банка назначается на должность Верховным Советом Приднестровской Молдавской Республики сроком на пять лет большинством голосов от общего числа депутатов Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики.

Кандидатуру для назначения на должность Председателя Центрального банка представляет Президент Приднестровской Молдавской Республики не позднее, чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Центрального банка.

В случае досрочного освобождения от должности Председателя Центрального банка Президент Приднестровской Молдавской Республики представляет кандидатуру на эту должность в двухнедельный срок со дня указанного освобождения.

В случае отклонения предложенной на должность Председателя Центрального банка кандидатуры Президент Приднестровской Молдавской Республики в течение двух недель вносит новую кандидатуру. Одна и та же кандидатура не может вноситься более двух раз.

Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Центрального банка более трех сроков подряд.

Верховный Совет вправе освободить от должности Председателя Центрального банка по представлению Президента Приднестровской Молдавской Республики.

Председатель Центрального банка может быть освобожден от должности только в случаях:

а) истечения срока полномочий;

б) невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;

в) подачи личного заявления об отставке;

г) совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда;

д) нарушения законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Центрального банка.

 

Статья 15.

В Правление входят Председатель Центрального банка и 4 члена Правления.

Члены Правления работают на постоянной основе в Центральном банке.

Члены Правления назначаются Банковским советом на должность сроком на пять лет по представлению Председателя Центрального банка.

Члены Правления освобождаются от должности:

а) по истечении указанного в настоящей статье срока полномочий – Председателем Центрального банка;

б) до истечения указанного в настоящей статье срока полномочий – Банковским советом по представлению Председателя Центрального банка.

 

Статья 16.

Председательствует на заседаниях Правления Председатель Центрального банка, а в случае его отсутствия – лицо, его замещающее, из числа членов Правления.

Решения Правления принимаются большинством голосов от числа присутствующих на заседании членов Правления при кворуме в восемь человек и обязательном присутствии Председателя Центрального банка или лица, его замещающего. Протокол заседания Правления подписывается председательствовавшим и одним из членов Совета директоров. При принятии Правлением решений по вопросам денежно-кредитной политики мнение членов Правления, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Правления.

 

Статья 17.

Правление заседает не реже одного раза в месяц.

Заседания Правления назначаются Председателем Центрального банка либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее четырех членов Правления.

Члены Правления своевременно уведомляются о назначении заседания Правления.

 

Статья 18.

Правление выполняет следующие функции:

а) во взаимодействии с Правительством Приднестровской Молдавской Республики разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, проект основных направлений развития финансового рынка и основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и представляет эти документы для рассмотрения в Банковский совет, а также Президенту Приднестровской Молдавской Республики, в Правительство Приднестровской Молдавской Республики и Верховному Совету Приднестровской Молдавской Республики в соответствии со статьями 45 и 48 настоящего Закона, обеспечивает выполнение основных направлений денежно-кредитной политики и основных направлений развития финансового рынка;

б) рассматривает вопросы развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики;

в) утверждает годовую финансовую отчетность Центрального банка, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Центрального банка и заключение Счетной палаты Приднестровской Молдавской Республики по результатам проверки счетов и операций Центрального банка, на которые распространяется действие Закона Приднестровской Молдавской Республики «О государственной тайне», и представляет указанные материалы в составе годового отчета Центрального банка в Банковский совет, Президенту Приднестровской Молдавской Республики и в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики;

г) утверждает отчет о деятельности Центрального банка, готовит анализ состояния экономики Приднестровской Молдавской Республики в соответствии со статьей 25 настоящего Закона и представляет указанные материалы в составе годового отчета Центрального банка в Банковский совет до представления в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики;

д) рассматривает и представляет в Банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года:

1) общий объем расходов на содержание служащих Центрального банка;

2) общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка;

3) общий объем капитальных вложений Центрального банка;

4) общий объем прочих административно-хозяйственных расходов Центрального банка;

е) рассматривает и представляет в Банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам по указанным в настоящей части направлениям;

ж) утверждает смету расходов Центрального банка, исходя из утвержденных Банковским советом общих объемов расходов Центрального банка, перечисленных в настоящей части, не позднее 31 декабря предшествующего года;

з) при необходимости утверждает смету дополнительных расходов Центрального банка после утверждения Банковским советом дополнительных объемов расходов Центрального банка, перечисленных в подпункте «в» статьи 13 настоящего Закона;

и) устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя Центрального банка, членов Правления, заместителей Председателя Центрального банка и других служащих Центрального банка;

к) принимает решения:

1) о создании, реорганизации и ликвидации организаций Центрального банка;

2) об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп, а также некредитных финансовых организаций;

3) о размере обязательных резервных требований;

4) об изменении процентных ставок Центрального банка;

5) об определении лимитов операций на открытом рынке;

6) об участии в международных организациях;

7) об участии (о членстве) Центрального банка в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Центрального банка, его учреждений, организаций и служащих;

8) о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Центрального банка и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);

9) о применении прямых количественных ограничений;

10) о выпуске банкнот и монеты Центрального банка нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Центрального банка старого образца;

11) о порядке формирования резервов кредитными организациями;

12) об осуществлении выплат Центрального банка по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики, в случаях и порядке, которые предусмотрены законом;

13) о размещении облигаций Центрального банка;

14) о составе, порядке и сроках раскрытия информации по сделкам, совершенным Центральным банком с ценными бумагами на организованных торгах;

л) вносит в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики предложения об изменении величины уставного капитала Центрального банка;

м) утверждает порядок работы Правления;

н) представляет в Банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора Центрального банка;

о) утверждает структуру Центрального банка, положения о структурных подразделениях и учреждениях Центрального банка, уставы организаций Центрального банка, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций Центрального банка, положение об организации охраны объектов Центрального банка и перечень охраняемых объектов Центрального банка;

п) определяет в соответствии с законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Приднестровской Молдавской Республики;

р) утверждает перечень должностей служащих Центрального банка;

с) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Приднестровской Молдавской Республики;

т) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения;

у) утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;

ф) готовит и представляет в Банковский совет на утверждение:

1) предложения по отраслевым стандартам бухгалтерского учета для Центрального банка и плану счетов бухгалтерского учета для Центрального банка и порядку его применения;

2) предложения по порядку формирования провизий Центрального банка и порядку распределения прибыли Центрального банка, остающейся в распоряжении Центрального банка;

3) отчет о расходах Центрального банка на содержание служащих Центрального банка, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

х) утверждает решение о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций Центрального банка;

ц) представляет в Банковский совет ежеквартально информацию об объемах кредитов, выданных служащим Центрального банка, и о процентных ставках по данным кредитам;

ч) утверждает порядок определения базового уровня доходности по договорам банковского вклада;

ш) утверждает порядок признания финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов;

щ) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Законом к ведению Правления.

Решения Правления по вопросам изменения процентных ставок, размера обязательных резервных требований, размеров обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп и некредитных финансовых организаций, прямых количественных ограничений, участия (членства) Центрального банка в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Центрального банка, его организаций и служащих, выпуска банкнот и монеты Центрального банка нового образца, изъятия из обращения банкнот и монеты Центрального банка старого образца, порядка формирования резервов кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями подлежат обязательному официальному опубликованию в официальном издании Центрального банка – «Вестнике Центрального банка» в течение 10 дней со дня принятия этих решений.

 

Статья 19.

Члены Правления не могут быть депутатами Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики, депутатами органов местного самоуправления, государственными служащими, а также членами Правительства Приднестровской Молдавской Республики.

 

Сложение депутатских полномочий или отставка члена Правительства Приднестровской Молдавской Республики, а также увольнение с государственной службы должны быть произведены в течение одного месяца со дня назначения на должность члена Правления, после чего вновь назначенный член Правления приступает к исполнению своих должностных обязанностей.

Члены Правления не могут состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях, не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Приднестровской Молдавской Республики, законодательством Приднестровской Молдавской Республики или межбанковским соглашением.

На членов Правления распространяются ограничения, установленные статьей 112 настоящего Закона.

 

Статья 20.

Председатель Центрального банка:

а) действует от имени Центрального банка и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;

б) председательствует на заседаниях Правления. В случае равенства голосов голос Председателя Центрального банка является решающим;

в) подписывает нормативные акты Центрального банка, решения Правления, протоколы заседаний Правления, соглашения, заключаемые Центральным банком, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Центрального банка лицу, его замещающему, из числа членов Правления;

г) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Центрального банка, распределяет между ними обязанности;

д) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

е) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Центрального банка;

ж) несет всю полноту ответственности за деятельность Центрального банка;

з) обеспечивает реализацию функций Центрального банка в соответствии с настоящим Законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным законами к ведению Центрального банка, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Законом решения принимаются Банковским советом или Правлением;

и) не вправе входить в состав органов управления, попечительских или наблюдательных советов, иных органов иностранных некоммерческих неправительственных организаций и действующих на территории Приднестровской Молдавской Республики их структурных подразделений, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Приднестровской Молдавской Республики, законодательством Приднестровской Молдавской Республики, межбанковским соглашением или соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, или случаев участия Центрального банка в капиталах и деятельности организаций в соответствии со статьями 8 и 9 настоящего Закона;

к) не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Приднестровской Молдавской Республики, законодательством Приднестровской Молдавской Республики или межбанковским соглашением;

л) обязан сообщать в порядке, предусмотренном указами Президента Приднестровской Молдавской Республики, о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов, а также принимать меры по предотвращению или урегулированию такого конфликта.

 

Глава 4. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА С ОРГАНАМИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ И ОРГАНАМИ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ

 

Статья 21.

Для реализации возложенных на него функций Центральный банк участвует в разработке экономической политики Правительства Приднестровской Молдавской Республики. Председатель Центрального банка или по его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства Приднестровской Молдавской Республики, а также может принимать участие в заседаниях Верховного Совета Приднестровской Молдавской Республики при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики.

Министр финансов Приднестровской Молдавской Республики и министр экономического развития Приднестровской Молдавской Республики или по их поручению один представитель от Министерства финансов Приднестровской Молдавской Республики и один представитель от Министерства экономического развития Приднестровской Молдавской Республики участвуют в заседаниях Правления Центрального банка с правом совещательного голоса.

Центральный банк и Правительство Приднестровской Молдавской Республики информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.

Центральный банк консультирует Министерство финансов Приднестровской Молдавской Республики по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг Приднестровской Молдавской Республики и погашения государственного долга Приднестровской Молдавской Республики с учетом их воздействия на состояние финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, в том числе на состояние банковской системы Приднестровской Молдавской Республики, и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

Центральный банк вправе представлять информацию по запросам совещательных и координационных органов, образованных в соответствии с нормативными правовыми актами Президента Приднестровской Молдавской Республики и Правительства Приднестровской Молдавской Республики, за исключением случаев, предусмотренных законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 22.

Центральный банк не вправе предоставлять кредиты Правительству Приднестровской Молдавской Республики для финансирования дефицита государственного бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается законом о республиканском бюджете.

Центральный банк не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов и местных бюджетов.

 

Статья 23.

Средства республиканского бюджета и средства государственных внебюджетных фондов хранятся в Центральном банке, если иное не установлено законами Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами республиканского бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов и средствами местных бюджетов, а также операции по обслуживанию государственного долга Приднестровской Молдавской Республики и операции с золотовалютными резервами.

Полномочия Центрального банка по обслуживанию государственного долга Приднестровской Молдавской Республики определяются законами Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк и Министерство финансов Приднестровской Молдавской Республики в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства Приднестровской Молдавской Республики.

Глава 5. ОТЧЕТНОСТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 24.

Отчетный период (отчетный год) Центрального банка устанавливается с 1 января по 31 декабря включительно.

 

Статья 25.

Центральный банк ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики годовой отчет Центрального банка.

Годовой отчет Центрального банка включает:

а) отчет о деятельности Центрального банка, в том числе перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики, проведенных Центральным банком, и анализ выполнения основных параметров единой государственной денежно-кредитной политики;

б) анализ состояния экономики Приднестровской Молдавской Республики, в том числе анализ денежного обращения и кредита, финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, валютного положения и платежного баланса Приднестровской Молдавской Республики, платежной системы Приднестровской Молдавской Республики;

в) годовую финансовую отчетность Центрального банка;

г) аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Центрального банка;

д) заключение Счетной палаты Приднестровской Молдавской Республики по результатам проверки счетов и операций Центрального банка, на которые распространяется действие Закона Приднестровской Молдавской Республики «О государственной тайне»;

е) информацию о применении к кредитным организациям, некредитным финансовым организациям и их должностным лицам мер, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики за нарушение требований Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В целях настоящего Закона под годовой финансовой отчетностью Центрального банка понимаются:

а) годовой баланс, отчет о финансовых результатах, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;

б) отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Центрального банка;

в) отчет об управлении Центральным банком ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Центрального банка;

д) отчет о расходах на содержание служащих Центрального банка;

е) отчет об исполнении сметы капитальных вложений;

ж) отчет об объеме сделок, совершенных Центральным банком с ценными бумагами на организованных торгах.

Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики направляет годовой отчет Центрального банка Президенту Приднестровской Молдавской Республики, а также в Правительство Приднестровской Молдавской Республики.

Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики рассматривает годовой отчет Центрального банка до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение.

Годовой отчет Центрального банка публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.

Центральный банк ежемесячно публикует свой баланс, данные о денежном обращении, включая динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные об операциях Центрального банка.

 

Статья 26.

После утверждения годовой финансовой отчетности Центрального банка Правлением Центральный банк перечисляет в республиканский бюджет 50 процентов фактически полученной им по итогам года прибыли, остающейся после уплаты налогов и сборов в соответствии с налоговым законодательством Приднестровской Молдавской Республики. Оставшаяся прибыль Центрального банка направляется Правлением в резервы и фонды Центрального банка различного назначения.

Изменение размера и порядка перечисления Центральным банком прибыли в республиканский бюджет осуществляется отдельным законом Приднестровской Молдавской Республики, в который не могут быть включены иные нормы, изменяющие (приостанавливающие, отменяющие, признающие утратившими силу) другие законодательные акты Приднестровской Молдавской Республики или содержащие самостоятельный предмет правового регулирования.

Налоги и сборы уплачиваются Центральным банком и его организациями в соответствии с налоговым законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

 

Глава 6. ОРГАНИЗАЦИЯ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ

 

Статья 27.

Официальной денежной единицей (валютой) Приднестровской Молдавской Республики является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек.

Введение на территории Приднестровской Молдавской Республики других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

 

Статья 28.

Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

 

Статья 29.

Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения на территории Приднестровской Молдавской Республики осуществляются исключительно Центральным банком.

Банкноты (банковские билеты) и монета Центрального банка являются единственным законным средством наличного платежа на территории Приднестровской Молдавской Республики. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.

 

Статья 30.

Банкноты и монета Центрального банка являются безусловными обязательствами Центрального банка и обеспечиваются всеми его активами.

Банкноты и монета Центрального банка обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 31.

Банкноты и монета Центрального банка не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету Центрального банка нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.

При обмене банкнот и монеты Центрального банка старого образца на банкноты и монету Центрального банка нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лет.

 

Статья 32.

Центральный банк без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

 

Статья 33.

Правление принимает решения о выпуске банкнот и монеты Центрального банка нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Центрального банка старого образца, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.

Указанное решение в порядке предварительного информирования направляется в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики и Правительство Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 34.

В целях организации на территории Приднестровской Молдавской Республики наличного денежного обращения на Центральный банк возлагаются следующие функции:

а) прогнозирование и организация производства, в том числе размещение заказа на изготовление банкнот и монеты Центрального банка у организации, изготавливающей банкноты и монету Центрального банка, перевозка и хранение банкнот и монеты Центрального банка, создание их резервных фондов;

б) установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;

в) установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Центрального банка, порядка уничтожения банкнот и монеты Центрального банка, а также замены поврежденных банкнот и монеты Центрального банка;

г) определение порядка ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенного порядка ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства.

Основной целью денежно-кредитной политики Центрального банка является защита и обеспечение устойчивости рубля Приднестровской Молдавской Республики посредством поддержания ценовой стабильности, в том числе для формирования условий сбалансированного и устойчивого экономического роста.

 

Глава 7. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА

 

Статья 35.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Центрального банка являются:

а) процентные ставки по операциям Центрального банка;

б) обязательные резервные требования;

в) операции на открытом рынке;

г) рефинансирование кредитных организаций;

д) валютные интервенции;

е) установление ориентиров роста денежной массы;

ж) прямые количественные ограничения;

з) эмиссия облигаций от своего имени;

и) другие инструменты, определенные Центральным банком.

 

Статья 36.

Центральный банк регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.

 

Статья 37.

Центральный банк может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.

Центральный банк использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки.

Статья 38.

Размер обязательных резервных требований (норматив обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов) и порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Центральном банке, устанавливаются Правлением.

Нормативы обязательных резервов определяют размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации.

Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков и небанковских кредитных организаций. В этом случае устанавливаемые для банков нормативы обязательных резервов должны быть едиными для всех банков, а устанавливаемые для небанковских кредитных организаций нормативы обязательных резервов должны быть едиными для всех небанковских кредитных организаций.

Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.

Коэффициент усреднения обязательных резервов представляет собой числовой множитель, значение которого находится в интервале от 0 до 1 и который применяется для расчета усредненной величины обязательных резервов. Коэффициент усреднения обязательных резервов может быть дифференцированным для банков и небанковских кредитных организаций. В этом случае максимальная величина устанавливаемого для банков коэффициента усреднения обязательных резервов должна быть единой для всех банков, а максимальная величина устанавливаемого для небанковских кредитных организаций коэффициента усреднения обязательных резервов должна быть единой для всех небанковских кредитных организаций.

Центральный банк имеет право установить порядок депонирования кредитными организациями обязательных резервов на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Центральном банке, и (или) путем поддержания на корреспондентском счете, открытом в Центральном банке, усредненной величины обязательных резервов, рассчитываемой исходя из размера коэффициента усреднения обязательных резервов.

При нарушении обязательных резервных требований Центральный банк имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Центральном банке, сумму недовнесенных на счета для хранения обязательных резервов денежных средств (недовзнос в обязательные резервы) и при невыполнении обязанности по усреднению обязательных резервов сумму денежных средств, рассчитываемую исходя из величины невыполнения усреднения обязательных резервов, определяемой как разница между предоставленной кредитной организации и фактически поддержанной кредитной организацией усредненными величинами обязательных резервов, в размере и порядке, установленным Центральным банком.

Центральный банк также имеет право взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф за нарушение обязательных резервных требований в размере, установленном Центральным банком. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ставки рефинансирования Центрального банка, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.

На обязательные резервы, депонируемые кредитной организацией на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Центральном банке, взыскания не обращаются.

После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязательные резервы, депонируемые кредитной организацией на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Центральном банке, перечисляются на счет кредитной организации и используются в порядке, установленном законами Приднестровской Молдавской Республики и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка.

При реорганизации кредитной организации порядок переоформления ее обязательных резервов, ранее депонированных на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Центральном банке, устанавливается в соответствии с нормативными актами Центрального банка.

 

Статья 39.

Под операциями Центрального банка на открытом рынке понимаются:

а) купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Центрального банка, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами;

б) купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Правления, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами.

При осуществлении Центральным банком операций на открытом рынке с акциями допускаются только заключение договоров репо, а также реализация Центральным банком акций в связи с ненадлежащим исполнением контрагентом обязательств по договору репо.

 

Статья 40.

Под рефинансированием понимается кредитование Центральным банком кредитных организаций.

Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Центральным банком.

 

Статья 41.

Под валютными интервенциями Центрального банка понимается купля-продажа Центральным банком иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля Приднестровской Молдавской Республики и на суммарный спрос и предложение денег.

Статья 42.

Центральный банк может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

 

Статья 43.

Под прямыми количественными ограничениями Центрального банка понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

Центральный банк вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех кредитных организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 44.

Центральный банк в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.

Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций Центрального банка всех выпусков, не погашенных на дату принятия Правлением решения об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций Центрального банка, устанавливается как разница между максимально возможной суммой обязательных резервов кредитных организаций и суммой обязательных резервов кредитных организаций, определенной исходя из действующего норматива обязательных резервов.

 

Статья 45.

Центральный банк ежегодно не позднее срока внесения в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики Правительством Приднестровской Молдавской Республики проекта закона о республиканском бюджете на очередной финансовый год и плановый период представляет в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря – основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год.

Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту Приднестровской Молдавской Республики и Правительству Приднестровской Молдавской Республики.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения:

а) концептуальные принципы, лежащие в основе денежно-кредитной политики, проводимой Центральным банком;

б) краткую характеристику состояния экономики Приднестровской Молдавской Республики;

в) прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем году;

г) количественный анализ причин отклонения от целей денежно-кредитной политики, заявленных Центральным банком на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;

д) сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Приднестровской Молдавской Республики на предстоящий год с указанием цен на товары приднестровского экспорта, предусматриваемых каждым сценарием;

е) прогноз основных показателей платежного баланса Приднестровской Молдавской Республики на предстоящий год;

ж) целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые Центральным банком на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;

з) основные показатели денежной программы на предстоящий год;

и) варианты применения инструментов и методов денежно-кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры.

Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Верховным Советом Приднестровской Молдавской Республики закона о республиканском бюджете на предстоящий год.

 

Глава 8. РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ И ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ

 

Статья 46.

Центральный банк во взаимодействии с Правительством Приднестровской Молдавской Республики разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк не менее двух раз в год публикует обзор финансовой стабильности.

 

Статья 47.

Центральный банк осуществляет мониторинг состояния финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, в том числе для выявления ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Приднестровской Молдавской Республики.

С целью предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Приднестровской Молдавской Республики, Центральный банк разрабатывает меры, направленные на снижение угроз финансовой стабильности Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 48.

Центральный банк один раз в три года представляет в Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики проект основных направлений развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики.

Предварительно проект основных направлений развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики представляется Центральным банком Президенту Приднестровской Молдавской Республики и в Правительство Приднестровской Молдавской Республики.

Верховный Совет Приднестровской Молдавской Республики рассматривает проект основных направлений развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики на парламентских слушаниях и направляет в Центральный банк соответствующие рекомендации.

 

Глава 9. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ, СДЕЛКИ И УСЛУГИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 49.

Центральный банк имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с приднестровскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Приднестровской Молдавской Республики для достижения целей, предусмотренных настоящим Законом:

а) предоставлять кредиты под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

б) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более одного года приднестровским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного Правлением уровня;

в) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Центрального банка;

г) покупать и продавать облигации, эмитированные Центральным банком, и депозитные сертификаты;

д) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные приднестровскими и иностранными кредитными организациями;

е) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

ж) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

з) выдавать поручительства и банковские гарантии;

и) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

к) открывать счета в приднестровских и иностранных кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики и территориях иностранных государств;

л) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

м) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Центральный банк вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных законами Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк вправе осуществлять банковские операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами Центрального банка в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы Центрального банка. Центральный банк также вправе открывать и вести корреспондентские счета иностранных центральных (национальных) банков в рублях Приднестровской Молдавской Республики, осуществлять переводы денежных средств по поручениям иностранных центральных (национальных) банков по их счетам.

Центральный банк имеет право передавать приднестровским и иностранным кредитным организациям, а также организации, изготавливающей банкноты и монету Центрального банка, банкноты в сувенирной упаковке и монету Центрального банка по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет Центральный банк.

 

Статья 50.

Центральный банк вправе оказывать возмездные услуги по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам – юридическим лицам в порядке, установленном нормативными актами Центрального банка, а также иностранным кредитным организациям, международным организациям, иностранным центральным (национальным) банкам на основании заключенных с ними договоров.

 

Статья 51.

Обеспечением кредитов Центрального банка могут выступать:

а) золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;

б) иностранная валюта;

в) векселя, номинированные в приднестровской или иностранной валюте;

г) государственные ценные бумаги;

д) поручительства и банковские гарантии;

е) другие ценности.

Перечень активов, списки векселей, поручительств и государственных ценных бумаг, других ценностей, пригодных для обеспечения кредитов Центрального банка, определяются решением Правления.

Последующий залог имущества, находящегося в залоге по обязательствам кредитной организации перед Центральным банком, допускается, если это установлено договором между Центральным банком и кредитной организацией.

Реализация заложенного движимого имущества Центральным банком допускается ранее срока, установленного Гражданским кодексом Приднестровской Молдавской Республики, если это предусмотрено соглашением между Центральным банком и кредитной организацией, при существенном риске значительного снижения стоимости предмета залога по сравнению с ценой реализации (начальной продажной ценой), указанной в уведомлении об обращении взыскания на заложенное движимое имущество.

 

Статья 52.

Центральный банк может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их учреждений, государственных внебюджетных фондов, служащих Центрального банка, а также иных лиц в случаях, предусмотренных законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 53.

Центральный банк не имеет права:

а) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных статьей 52 настоящего Закона;

б) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных статьями 8, 9 и 39 настоящего Закона;

в) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Центрального банка и его организаций;

г) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

д) изменять условия предоставленных кредитов. Исключение может быть сделано по решению Правления.

 

Статья 54.

Центральный банк несет ответственность в порядке, установленном законами Приднестровской Молдавской Республики.

В суде и арбитражном суде интересы Центрального банка могут представлять должностные лица Центрального банка, которые получают соответствующую доверенность в установленном порядке.

 

Глава 10. МЕЖДУНАРОДНАЯ И ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 55.

Центральный банк представляет интересы Приднестровской Молдавской Республики во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

Центральный банк вправе обратиться в центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о представлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения ими надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности. В отношении информации и (или) документов, которые получены от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, Центральный банк обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством Приднестровской Молдавской Республики, с учетом требований, установленных законодательством иностранного государства. Информация и (или) документы, полученные Центральным банком от центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, только с согласия представивших такую информацию центрального банка и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, или суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

Центральный банк вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, необходимые им для осуществления банковского надзора информацию и (или) документы, в том числе содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены от кредитных организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием кредитных организаций в ходе исполнения им надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

Центральный банк вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием кредитных организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Центральный банк планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций – участников таких банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

Указанные в настоящей статье информация (сведения) и (или) документы предоставляются Центральным банком центральному банку, и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, при условии, что законодательством иностранного государства предусмотрен уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемых Центральным банком информации (сведений) и (или) документов не меньший, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемой информации (сведений) и (или) документов, предусмотренный законодательством Приднестровской Молдавской Республики, а в случае, если отношения по обмену информацией (сведениями) и (или) документами регулируются международными договорами, – в соответствии с условиями таких договоров и при условии их непредоставления третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного письменного согласия Центрального банка, за исключением случаев представления такой информации суду по уголовному делу.

 

Статья 56.

Центральный банк вправе обратиться к иностранному регулятору финансового рынка с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе конфиденциальных, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну.

Центральный банк обменивается информацией и (или) документами, в том числе конфиденциальными, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну (далее – конфиденциальная информация), с иностранным регулятором финансового рынка на основании и в соответствии с:

а) многосторонним меморандумом о взаимопонимании в отношении консультаций и взаимодействия и обмена информацией Международной организации комиссий по ценным бумагам, Многосторонним меморандумом о взаимопонимании по сотрудничеству и обмену информацией Международной ассоциации органов страхового надзора;

б) международным договором Приднестровской Молдавской Республики;

в) двусторонним соглашением с иностранным регулятором финансового рынка, предусматривающим обмен информацией, если законодательством соответствующего иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты представляемой информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

В отношении конфиденциальной информации, полученной от иностранного регулятора финансового рынка, Центральный банк обязан соблюдать требования к раскрытию конфиденциальной информации, установленные законодательством Приднестровской Молдавской Республики, с учетом порядка, предусмотренного частью второй настоящей статьи.

Конфиденциальная информация, полученная Центральным банком от иностранного регулятора финансового рынка, может быть представлена третьим лицам только с согласия такого регулятора, за исключением случаев представления указанной конфиденциальной информации суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

При получении Центральным банком мотивированного запроса иностранного регулятора финансового рынка в порядке, предусмотренном соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, Центральный банк на основании решения органа финансового надзора направляет требование о представлении такой информации. Требование Центрального банка о представлении информации не может содержать цели получения указанной информации.

Центральный банк на основании решения Правления вправе представить иностранному регулятору финансового рынка конфиденциальную информацию об операциях и (или) о сделках при наличии мотивированного запроса иностранного регулятора финансового рынка в случаях, предусмотренных соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, а также о лицах, совершивших указанные операции и (или) сделки, и (или) выгодоприобретателях по указанным операциям и (или) сделкам, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

Указанная конфиденциальная информация представляется Центральным банком иностранному регулятору финансового рынка при условии, что законодательством соответствующего иностранного государства предусмотрен не меньший уровень защиты представляемой информации, чем уровень защиты информации, предусмотренный законодательством Приднестровской Молдавской Республики, а также при условии непредставления конфиденциальной информации иностранным регулятором финансового рынка третьим лицам, в том числе правоохранительным органам, без предварительного письменного согласия Центрального банка, за исключением случаев представления такой конфиденциальной информации суду на основании судебного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

 

Статья 57.

Центральный банк в установленном им порядке выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями, осуществляет аккредитацию представительств иностранных кредитных организаций, открываемых на территории Приднестровской Молдавской Республики, а также осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительствах иностранных кредитных организаций.

Увеличение размера уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов регулируется законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 58.

Центральный банк устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 59.

Центральный банк является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 60.

Для осуществления своих функций Центральный банк может открывать представительства на территориях иностранных государств.

 

Глава 11. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР

 

Статья 61.

Центральный банк является органом банковского регулирования и банковского надзора. Центральный банк осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Приднестровской Молдавской Республики, нормативных актов Центрального банка, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Центральным банком индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Центральный банк осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Приднестровской Молдавской Республики и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Центральный банк не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законами.

 

Статья 62.

Центральный банк устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной законами Приднестровской Молдавской Республики. Центральный банк устанавливает обязательные для банковских групп правила составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, представления в Центральный банк и раскрытия отчетности банковских групп, установленной Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике». Центральный банк устанавливает обязательные для банковских холдингов правила составления и представления информации, необходимой для оценки рисков банковского холдинга и осуществления надзора за кредитными организациями – участниками банковских холдингов, представления в Центральный банк и раскрытия отчетности банковских холдингов, установленной Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности Приднестровской Молдавской Республики». При этом устанавливаемые Центральным банком правила применяются в отношении бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

Для осуществления своих функций Центральный банк в соответствии с перечнем, установленным Правлением, имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций, головных кредитных организаций банковских групп и головных организаций банковских холдингов информацию о деятельности соответственно кредитных организаций, банковских групп и банковских холдингов, включая сведения об участниках банковских групп и банковских холдингов, не являющихся кредитными организациями, требовать разъяснений полученной информации.

Центральный банк вправе потребовать от кредитных организаций разработки и представления планов восстановления финансовой устойчивости, предусматривающих в том числе меры по обеспечению соблюдения требований нормативных актов Центрального банка, а также внесения изменений в планы восстановления финансовой устойчивости, обеспечивающих соблюдение требований к их содержанию.

Кредитные организации, являющиеся головными организациями в составе банковских групп, вправе разрабатывать планы восстановления финансовой устойчивости банковских групп, изменения, вносимые в планы восстановления финансовой устойчивости.

Системно значимые кредитные организации определяются на основании методики, установленной нормативным актом Центрального банка.

Центральный банк вправе установить для системно значимых кредитных организаций порядок расчета и предельные значения нормативов ликвидности.

Системно значимые кредитные организации обязаны разрабатывать и представлять в Центральный банк планы восстановления финансовой устойчивости, а также вносить изменения в планы восстановления финансовой устойчивости.

Центральный банк осуществляет оценку планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости.

Требования к содержанию, порядок и сроки представления в Центральный банк планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости, порядок их оценки устанавливаются нормативным актом Центрального банка.

Центральный банк на основании представленных системно значимыми кредитными организациями планов восстановления финансовой устойчивости разрабатывает планы действий в отношении таких кредитных организаций, содержащие меры на случай, если мероприятия, предусмотренные планами восстановления финансовой устойчивости, не приведут к восстановлению их финансовой устойчивости.

Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Приднестровской Молдавской Республики, а также для анализа экономической ситуации Центральный банк имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

Центральный банк вправе запрашивать и получить у бюро кредитных историй сведения о субъектах кредитной истории.

Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит разглашению без согласия соответствующего юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных законами Приднестровской Молдавской Республики.

Центральный банк публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Приднестровской Молдавской Республики.

Положения настоящей статьи распространяются на информацию, собираемую Центральным банком и передаваемую им по поручению Правительства Приднестровской Молдавской Республики международным организациям.

 

Статья 63.

Центральный банк устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, головной кредитной организации банковской группы.

 

Статья 64.

Центральный банк в порядке, установленном нормативным актом Центрального банка, проводит оценку качества систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской группы), их соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки, в случае выявления несоответствия систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности кредитной организации (банковской группы) установленным Центральным банком требованиям и (или) характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, Центральный банк в установленном им порядке обязан направить в кредитную организацию (головную кредитную организацию банковской группы) предписание о приведении систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации (банковской группы) в соответствие с требованиями Центрального банка, характером и масштабом совершаемых кредитной организацией (в банковской группе) операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков и (или) об установлении для кредитной организации (банковской группы) индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

 

Статья 65.

Центральный банк в порядке, установленном нормативным актом Центрального банка, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 68 настоящего Закона, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и иных руководителей (работников), принимающих решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков либо в случае отсутствия в политике кредитной организации в части оплаты труда условий об отсрочке и о последующей корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат лицам, указанным в настоящей статье, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Центральный банк в установленном им порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.

 

Статья 66.

Центральный банк не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать представления не предусмотренной законами информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

Центральный банк не вправе устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные законами Приднестровской Молдавской Республики ограничения на проведение операций клиентами кредитных организаций, а также не вправе обязывать кредитные организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 67.

Центральный банк принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

 

Статья 68.

Центральный банк вправе предъявлять квалификационные требования и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации и кандидатов на указанные должности, а также требования к деловой репутации членов Правления (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в соответствии с критериями, установленными Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике».

Центральный банк вправе в установленном им порядке оценивать соответствие установленным Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации или являющихся кандидатами на указанные должности, а также требованиям к деловой репутации членов Правления (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Центральный банк вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения, позволяющие оценить соответствие требованиям к деловой репутации лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации или являющихся кандидатами на указанные должности, а также требованиям к деловой репутации членов Правления (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатов на эти должности, физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов (владеющих более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, критериям, установленным Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике».

Центральный банк вправе требовать замены лиц, занимающих должности, указанные в Законе Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике», в случае их несоответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике».

 

Статья 69.

Если иное не установлено законами, приобретение (за исключением случая, если акции (доли) кредитной организации приобретаются при ее учреждении) и (или) получение в доверительное управление (далее – приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом более 1 процента акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Центрального банка, а более 10 процентов – предварительного согласия Центрального банка.

Получение предварительного согласия Центрального банка в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

а) более 10 процентов акций кредитной организации, но не более 25 процентов акций;

б) более 10 процентов долей кредитной организации, но не более одной трети долей;

в) более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций;

г) более одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов долей;

д) более 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов акций;

е) более 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей долей;

ж) более 75 процентов акций кредитной организации;

з) более двух третей долей кредитной организации.

Предварительного согласия Центрального банка требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее – установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации).

Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи приобретения более 1 процента акций (долей) кредитной организации, более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики «О защите конкуренции».

Центральный банк не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о согласии Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении – о согласии или об отказе. В случае если Центральный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.

Уведомление о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации направляется в Центральный банк не позднее 30 дней со дня данного приобретения.

В случаях, установленных законами Приднестровской Молдавской Республики, согласие Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, может быть получено после совершения соответствующей сделки (далее – последующее согласие).

Порядок получения предварительного согласия и последующего согласия Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и порядок уведомления Центрального банка о приобретении более 1 процента акций (долей) кредитной организации устанавливаются законами Приднестровской Молдавской Республики и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка.

Центральный банк в рамках осуществления своих надзорных функций в установленном им порядке вправе:

а) запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации юридических и физических лиц, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, о деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, устанавливать требования к финансовому положению и порядок оценки деловой репутации указанных лиц, а также вправе отказать в даче согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в случае выявления неудовлетворительного финансового положения и фактов неудовлетворительной деловой репутации приобретателей и лиц, устанавливающих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и в иных установленных законами Приднестровской Молдавской Республики и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка случаях;

б) запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и (или) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа акционера (участника) кредитной организации, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, устанавливать требования к финансовому положению и порядок оценки деловой репутации указанных лиц, а также запрашивать и получать информацию о деловой репутации физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и устанавливать порядок оценки деловой репутации указанных лиц.

В тридцатидневный срок с момента выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, фактов неудовлетворительной деловой репутации физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации или осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица – акционера (участника) кредитной организации, владеющего более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, Центральный банк направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее в настоящей статье – предписание).

Копии предписания, указанного в части десятой настоящей статьи, направляются в кредитную организацию и акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого осуществляется контроль.

Указанные в части десятой настоящей статьи лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения.

Со дня получения указанными в части десятой настоящей статьи лицами предписания и до дня его исполнения или отмены указанные в части десятой настоящей статьи акционеры (участники) имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации. Остальные акции (доли), принадлежащие акционерам (участникам), допустившим нарушение и получившим предписание, а также принадлежащие акционерам (участникам), в отношении которых осуществляется контроль лицами, допустившими нарушение и получившими предписание, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

Предписание подлежит отмене Центральным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Центрального банка об отмене предписания направляется лицам, указанным в частях десятой и одиннадцатой настоящей статьи, в установленном Центральным банком порядке.

Форма предписания устанавливается нормативным актом Центрального банка.

Центральный банк вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации, принятые с нарушением требований, установленных частью тринадцатой настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в части тринадцатой настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.

В случае неисполнения предписания Центральный банк вправе в судебном порядке требовать уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров (участников), указанных в части десятой настоящей статьи, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Приобретение акций (долей) кредитной организации за счет средств нерезидентов регулируется законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 70.

Центральный банк в целях реализации контрольных и надзорных функций в устанавливаемом им порядке осуществляет действия по обработке персональных данных, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики «О персональных данных», а также проводит проверку персональных данных:

а) членов Правления (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации;

б) кандидатов на должности членов Правления (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации;

в) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

г) иных работников кредитной организации, физических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций, физических лиц – приобретателей акций (долей) кредитных организаций, физических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, физических лиц – аффилированных лиц кредитных организаций, иных физических лиц, в отношении которых Центральный банк получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи целях используются сведения, полученные Центральным банком в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций (в том числе выявленные в ходе проверок кредитных организаций (их подразделений), аудиторскими организациями в ходе проверок кредитных организаций (их подразделений), информация временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей, иные документально подтвержденные сведения.

Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи целях Центральный банк вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию, необходимую для оценки деловой репутации указанных в настоящей статье лиц, в соответствии с критериями, установленными Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике».

Центральный банк вправе включать в публикуемую сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Приднестровской Молдавской Республики фамилии, имена, отчества, наименования должностей, даты рождения, сведения об образовании, опыте работы за последние пять лет единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.

 

Статья 71.

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Центральный банк может устанавливать следующие обязательные нормативы:

а) предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала;

б) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

в) максимальный размер крупных кредитных рисков;

г) нормативы ликвидности кредитной организации;

д) нормативы достаточности собственных средств (капитала);

е) размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков;

ж) минимальный размер резервов, создаваемых под риски;

з) нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц;

и) максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам).

Обязательные нормативы, указанные в части первой настоящей статьи, могут устанавливаться Центральным банком для банковских групп.

 

Статья 72.

Центральный банк устанавливает для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренных Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике», следующие обязательные нормативы:

а) норматив достаточности собственных средств (капитала), определяемый как отношение суммы собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности собственных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;

б) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив ликвидности устанавливается в размере 100 процентов.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны управлять операционным риском и обеспечивать бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Центрального банка.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 35 000 000 (тридцать пять миллионов) рублей Приднестровской Молдавской Республики представляют отчетность в Центральный банк ежеквартально.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 35 000 000 (тридцать пять миллионов) рублей Приднестровской Молдавской Республики, представляют отчетность в Центральный банк раз в полгода.

Порядок и формы представления отчетности небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, устанавливаются нормативными актами Центрального банка.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, вправе размещать денежные средства, предоставленные клиентами для переводов без открытия банковских счетов, исключительно:

а) на корреспондентском счете в Центральном банке;

б) на депозитах Центрального банка;

в) на корреспондентских счетах в кредитных организациях.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, в порядке, установленном Центральным банком для банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 73.

Центральный банк устанавливает для небанковских кредитных организаций – центральных контрагентов следующие обязательные нормативы:

а) достаточности собственных средств (капитала);

б) достаточности совокупных ресурсов;

в) достаточности индивидуального клирингового обеспечения;

г) ликвидности;

д) максимального размера риска концентрации.

Числовые значения и методика расчета обязательных нормативов небанковской кредитной организации – центрального контрагента устанавливаются нормативным актом Центрального банка.

К небанковской кредитной организации – центральному контрагенту не применяются обязательные нормативы, установленные статьями 71 и 72 настоящего Закона.

 

Статья 74.

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, являющихся по отношению друг к другу зависимыми или основными и дочерними, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

При определении максимального размера риска учитываются вся сумма кредитов кредитной организации, выданная одному заемщику или группе связанных заемщиков, а также суммы гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией заемщику или группе связанных заемщиков.

Зависимое, дочернее и основное общества определяются в соответствии с Гражданским кодексом Приднестровской Молдавской Республики, Законом Приднестровской Молдавской Республики «Об акционерных обществах», Законом Приднестровской Молдавской Республики «Об обществах с ограниченной ответственностью».

 

Статья 75.

Максимальный размер крупных кредитных рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая 5 процентов собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Центральный банк вправе вести реестр крупных кредитных рисков кредитных организаций (банковских групп).

 

Статья 76.

Нормативы ликвидности кредитной организации, банковской группы определяются как:

а) отношение ее активов и пассивов с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов и других факторов;

б) отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до востребования, краткосрочных ценных бумаг, других легкореализуемых активов) и суммарных активов.

 

Статья 77.

Нормативы достаточности собственных средств (капитала) определяются как отношение размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска.

Центральный банк вправе устанавливать надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы (надбавку поддержания достаточности капитала, антициклическую надбавку), а для системно значимых кредитных организаций, для банковских групп, головной организацией или участником которых является системно значимая кредитная организация, также надбавку за системную значимость, методику их расчета, порядок их соблюдения и восстановления кредитными организациями (головными кредитными организациями банковской группы, кредитными организациями – участниками банковской группы) величины собственных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок.

Центральный банк при определении порядка соблюдения надбавок, предусмотренных частью второй настоящей статьи, и восстановления кредитными организациями (головными кредитными организациями банковской группы, кредитными организациями – участниками банковской группы) величины собственных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок устанавливает размеры части прибыли, которую кредитные организации (головные кредитные организации банковской группы, кредитные организации – участники банковской группы) не могут распределять с учетом необходимости восстановления величины собственных средств (капитала), методику их расчета в целях настоящей части, а также порядок направления кредитными организациями (головными кредитными организациями банковской группы, кредитными организациями – участниками банковской группы) Центральному банку уведомления о таком расчете, порядок составления плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Центральным банком.

 

Статья 78.

Центральный банк регулирует размеры и порядок учета открытой позиции кредитных организаций (банковских групп) по валютному, процентному и иным финансовым рискам.

 

Статья 79.

Центральный банк определяет порядок формирования и размер образуемых до налогообложения резервов (фондов) кредитных организаций для покрытия возможных потерь по ссудам, валютных, процентных и иных финансовых рисков в соответствии с законами.

 

Статья 80.

Нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Размер норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц не может превышать 25 процентов размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

 

Статья 81.

Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам), определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы).

Указанный норматив не может превышать 50 процентов.

 

Статья 82.

Центральный банк вправе устанавливать особенности расчета и значений обязательных нормативов, определенных статьей 71 настоящего Закона, а также дополнительные обязательные нормативы (соотношение определенных активов и пассивов), величина и методики определения которых определяются Центральным банком, для кредитных организаций, которые являются эмитентами облигаций с ипотечным покрытием или облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями либо осуществляют уступку денежных требований, залогом которых обеспечивается исполнение обязательств по облигациям ипотечного агента или специализированного общества.

 

Статья 83.

Центральный банк устанавливает методики определения собственных средств (капитала) и обязательных нормативов кредитной организации (банковской группы) с учетом международного опыта, консультаций с кредитными организациями, банковскими ассоциациями и союзами.

Центральный банк вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам кредитных организаций, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом.

О предстоящем изменении нормативов и методик их расчета Центральный банк официально объявляет не позднее чем за один месяц до их введения в действие.

В целях определения размера собственных средств (капитала) кредитной организации и банковской группы Центральный банк проводит оценку их активов и пассивов, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, на основании методик оценки, устанавливаемых нормативными актами Центрального банка. Кредитная организация и банковская группа отражают в своей бухгалтерской (финансовой) и иной отчетности размер собственных средств (капитала), определенный Центральным банком.

Если размер собственных средств (капитала) кредитной организации окажется меньше размера уставного капитала кредитной организации, определенного ее учредительными документами, Центральный банк обязан направить в такую кредитную организацию требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала. Кредитная организация обязана исполнить требование Центрального банка в порядке, сроки и на условиях, которые установлены Законом Приднестровской Молдавской Республики «О несостоятельности (банкротстве)».

Центральный банк устанавливает условия включения субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов) в состав источников собственных средств (капитала) кредитной организации, а также условия исключения субординированных кредитов (депозитов, займов, облигационных займов) из состава источников собственных средств (капитала) кредитной организации. Сумма субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа) после предварительного согласования с Центральным банком, осуществляемого в порядке, установленном нормативным актом Центрального банка, может быть исключена из расчета собственных средств (капитала) кредитной организации при досрочном расторжении договора субординированного кредита (депозита, займа), досрочном погашении облигаций по инициативе кредитной организации – заемщика.

Центральный банк вправе приостановить выплату основной суммы долга и (или) процентов по договору субординированного кредита (депозита, займа) или облигациям в порядке, установленном нормативными актами Центрального банка, в случаях, если приостановление выплат предусмотрено договором субординированного кредита (депозита, займа) или зарегистрированными условиями эмиссии облигаций и осуществление очередных платежей в пользу кредиторов приведет к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций, установленных Законом Приднестровской Молдавской Республики «О несостоятельности (банкротстве)». Одновременно Центральный банк устанавливает запрет на принятие кредитной организацией решений о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, а также запрет на распределение прибыли между ее учредителями (участниками), выплату им дивидендов, удовлетворение требований учредителей (участников) кредитной организации о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций кредитной организации. Приостановление выплат по договору субординированного кредита (депозита, займа) или по облигациям и запрет на принятие кредитной организацией решений о распределении прибыли, выплате (объявлении) дивидендов, а также запрет на распределение прибыли между ее учредителями (участниками), выплату им дивидендов, удовлетворение требований учредителей (участников) кредитной организации о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций кредитной организации подлежат отмене при условии устранения реальной угрозы возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства по ходатайству кредитной организации, представляемому в порядке, установленном Центральным банком.

Центральный банк вправе предъявить кредитной организации требование о мене (конвертации) требований кредиторов кредитной организации по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) по основаниям и в порядке, которые установлены нормативным актом Центрального банка.

В целях оценки активов и пассивов кредитной организации, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, Центральный банк в установленном им порядке проводит экспертизу предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, включающую установление фактического наличия предмета залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также суждение о стоимости предмета залога, выносимого на основании государственных стандартов оценки, предусмотренных Законом Приднестровской Молдавской Республики «Об оценочной деятельности в Приднестровской Молдавской Республике». Кредитная организация формирует указанные резервы с учетом результатов экспертизы предмета залога, проведенной Центральным банком.

 

Статья 84.

Центральный банк устанавливает требования к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков, в том числе к качеству используемых в этих моделях данных, применяемым кредитными организациями, в банковских группах для целей оценки активов, расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) и иных обязательных нормативов.

Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы могут принять на себя обязанность по применению банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в целях расчета обязательных нормативов. Банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков применяются только на основании выданного Центральным банком разрешения по ходатайству кредитной организации, головной кредитной организации банковской группы. Порядок получения разрешения на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается Центральным банком.

Порядок оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается нормативными актами Центрального банка.

Центральный банк отказывает в выдаче разрешения в случае, если по результатам проведенной Центральным банком оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков они будут признаны не соответствующими требованиям, установленным Центральным банком.

Кредитные организации, головные кредитные организации банковских групп обязаны соблюдать банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Центрального банка.

Существенное изменение применяемых на основании выданного Центральным банком разрешения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков допускается только на основании разрешения Центрального банка, полученного в предусмотренном настоящей статьей порядке. Критерии существенности изменений устанавливаются Центральным банком.

В случае несоблюдения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Центрального банка, Центральный банк вправе в установленном им порядке потребовать соблюдения указанных банковских методик и моделей, и (или) установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и (или) применить меры, предусмотренные частью первой, подпунктом 3) подпункта «б» части второй, подпунктом «е» части второй статьи 86 настоящего Закона.

В случае прекращения соответствия банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков требованиям Центрального банка, Центральный банк вправе в установленном им порядке потребовать приведения указанных банковских методик и моделей в соответствие с требованиями Центрального банка, и (или) установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и (или) применить меры, предусмотренные частью первой, подпунктом 3) подпункта «б» части второй, подпунктом «е» части второй статьи 86 настоящего Закона.

В случае устранения или изменения оснований для установления повышенных значений параметров риска Центральный банк принимает решение об их отмене, о чем уведомляет кредитную организацию, головную кредитную организацию банковской группы в порядке, установленном Центральным банком.

При невыполнении кредитной организацией, головной кредитной организацией банковской группы направленных Центральным банком в соответствии с настоящей статьей требований Центральный банк вправе отозвать в установленном им порядке разрешение на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков для целей расчета достаточности капитала.

 

Статья 85.

Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Центральный банк проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Центрального банка и применяет предусмотренные настоящим Законом меры по отношению к нарушителям.

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Центрального банка в порядке, установленном Правлением, или по поручению Правления аудиторскими организациями.

Уполномоченные представители (служащие) Центрального банка имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.

Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Правлением.

При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Центральный банк не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

Проведение Центральным банком повторной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

а) если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации;

б) по мотивированному решению Правления. Такое решение Правления может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Центрального банка, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Центрального банка в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Центрального банка должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового положения кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами Центрального банка. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Правления, осуществляется при участии представителей центрального аппарата Центрального банка.

Центральный банк вправе проверять деятельность расположенных на территориях иностранных государств кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и банковских холдингов. Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики кредитных организаций – участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных кредитных организаций – участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Центральный банк.

Уполномоченные представители (служащие) Центрального банка вправе проводить осмотр предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и земельного участка из состава земель сельскохозяйственного назначения, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с деятельностью заемщика – юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя – юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место в порядке и случаях, установленных Центральным банком.

Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями (служащими) Центрального банка осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика – юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя – юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по запросу Центрального банка обеспечивать присутствие представителей кредитной организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью заемщика – юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя – юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде.

Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика – юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя – юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее представившего, за исключением случаев, предусмотренных законами, и представления указанной информации кредитной организации. За разглашение указанной информации Центральный банк несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном законом.

При проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) на Центральный банк не распространяются требования Закона Приднестровской Молдавской Республики «О порядке проведения проверок при осуществлении государственного контроля (надзора)».

 

Статья 86.

В случаях нарушения кредитной организацией законов Приднестровской Молдавской Республики, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Центрального банка, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Центральный банк имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

В случае неисполнения в установленный Центральным банком срок предписаний Центрального банка об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Центральный банк вправе:

а) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

б) потребовать от кредитной организации:

1) осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов;

2) замены лиц, перечень должностей которых указан в статье 68 настоящего Закона, либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;

3) осуществления реорганизации кредитной организации;

в) ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов – на срок до одного года;

г) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации устанавливается законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка;

д) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики «О несостоятельности (банкротстве)»;

е) потребовать от учредителей (участников) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов, в том числе путем ограничения распределения прибыли кредитной организации в части выплат, влекущих уменьшение собственных средств (капитала) кредитной организации;

ж) ввести ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Центрального банка по банковским вкладам в рублях Приднестровской Молдавской Республики и не ниже ставки ЛИБОР по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года. В целях настоящего положения в расчет процентной ставки наряду с процентными включаются любые непроцентные платежи, которые кредитная организация выплачивает вкладчикам – физическим лицам, а также доходы в натуральной форме, которые кредитная организация передает вкладчикам – физическим лицам.

В случае, если головная кредитная организация банковской группы нарушает в связи с участием в банковской группе требования законов, в том числе не представляет информацию, представляет неполную или недостоверную информацию, не проводит обязательный аудит либо не раскрывает консолидированную отчетность и аудиторское заключение по ней, Центральный банк вправе применить к головной кредитной организации банковской группы меры, предусмотренные частью первой настоящей статьи. При нарушении установленных Центральным банком в соответствии с настоящим Законом обязательных нормативов для банковских групп Центральный банк вправе применить к головной кредитной организации банковской группы меры, предусмотренные частью первой настоящей статьи.

Если головная кредитная организация банковской группы не исполняет предписания Центрального банка об устранении нарушений, связанных с участием в банковской группе, либо если указанные нарушения создают угрозу законным интересам кредиторов (вкладчиков) данной кредитной организации, кредитных организаций – участников банковской группы, Центральный банк вправе:

а) взыскать с головной кредитной организации банковской группы штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

б) ввести запрет, предусмотренный подпунктом «в» части второй настоящей статьи.

Для исполнения требований Центрального банка о соблюдении обязательных нормативов банковской группы головная кредитная организация банковской группы самостоятельно принимает решения, связанные с деятельностью и активами банковской группы.

В случае, если акционер (участник) кредитной организации нарушил порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики «О страховании вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики», и (или) не исполнил при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации обязанности, возложенные на него нормативными правовыми актами, и (или) совершил сделку (сделки) с кредитной организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, и (или) действия акционера (участника) кредитной организации привели к нарушению кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией – участником банковской группы) требования Закона Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» о соблюдении установленных Центральным банком надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) и (или) установленных Центральным банком методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления величины собственных средств (капитала), Центральный банк не позднее 30 календарных дней со дня обнаружения нарушения направляет такому акционеру (участнику) предписание об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер, устраняющих допущенное кредитной организацией нарушение (далее – предписание об осуществлении мер), когда со дня нарушения прошло не более одного года. Копии указанных предписаний направляются кредитной организации.

Предписание Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер подлежат исполнению акционером (участником) кредитной организации в срок не более 45 календарных дней со дня получения такого акта. В случае невыполнения акционером (участником) кредитной организации предписания Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер право голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников) кредитной организации приостанавливается со дня, следующего за указанным сорокапятидневным сроком, до дня исполнения или отмены соответствующего предписания. Под приостановлением права голоса акционера (участника) кредитной организации на общем собрании акционеров (участников) кредитной организации понимается, что акции (доли) такого акционера (участника) кредитной организации голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

Центральный банк вправе обжаловать в судебном порядке решения общего собрания акционеров (участников) кредитной организации и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае участия в голосовании акционера (участника) кредитной организации во время действия предписания, указанного в части седьмой настоящей статьи, если такое участие повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) кредитной организации.

Предписание Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер подлежат отмене Центральным банком в случае устранения акционером (участником) кредитной организации выявленного Центральным банком нарушения. Акт Центрального банка об отмене предписания Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер направляется акционеру (участнику) кредитной организации и кредитной организации в порядке, установленном нормативным актом Центрального банка.

Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается нормативными актами Центрального банка.

Центральный банк вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Законом Приднестровской Молдавской Республики «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике». Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Центрального банка.

К кредитной организации не могут быть применены Центральным банком меры, предусмотренные частями первой – четвертой настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Центральным банком в связи с невыполнением кредитной организацией (ее филиалом) положений документов (актов) Центрального банка, не являющихся нормативными актами или предписаниями Центрального банка.

Центральный банк может обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций, установленных законами Приднестровской Молдавской Республики, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа указанных в частях первой – четвертой настоящей статьи.

 

Статья 87.

Центральный банк осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Приднестровской Молдавской Республики.

В случае возникновения таких ситуаций Центральный банк вправе принимать меры, предусмотренные статьей 86 настоящего Закона, а также по решению Правления осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Центральный банк ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 68 настоящего Закона (кандидатах на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Приднестровской Молдавской Республики и нормативных актов Центрального банка. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Центральным банком. В целях ведения базы данных Центральный банк вправе запрашивать сведения у органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

 

Статья 88.

При неисполнении кредитной организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Центрального банка, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и (или) публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных Уголовным кодексом Приднестровской Молдавской Республики, Центральный банк обязан в течение трех рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных Уголовным кодексом Приднестровской Молдавской Республики, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

 

Статья 89.

Центральный банк вправе назначить уполномоченных представителей в кредитную организацию в случаях, если:

а) кредитной организацией получен от Центрального банка субординированный кредит (заем);

б) в кредитной организации размещены средства республиканского бюджета;

в) кредитной организацией получен кредит Центрального банка в соответствии с подпунктом «б» части первой статьи 49 настоящего Закона на срок более одного месяца;

г) Центральный банк осуществляет в отношении кредитной организации меры по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики;

д) кредитная организация входит в число крупнейших кредитных организаций по размерам активов и (или) привлеченных во вклады денежных средств физических и (или) юридических лиц, определенных по методике, установленной правлением, а также кредитная организация, размер привлеченных во вклады денежных средств физических и (или) юридических лиц которой составляет пять и более процентов от совокупной величины привлеченных во вклады денежных средств физических и (или) юридических лиц на территории Приднестровской Молдавской Республики.)

Уполномоченные представители Центрального банка могут быть назначены в кредитную организацию в случаях, предусмотренных подпунктами «а» – «д» части первой настоящей статьи, со дня поступления в кредитную организацию средств (части средств) соответствующего кредита (займа) или депозита либо со дня начала осуществления в отношении кредитной организации мер по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Приднестровской Молдавской Республики, и их деятельность может осуществляться до дня полного исполнения кредитной организацией обязательств, возникших в связи с получением соответствующего кредита (займа) или депозита, либо до дня завершения осуществления в отношении кредитной организации указанных мер по предупреждению банкротства.

Уполномоченный представитель Центрального банка вправе получать от кредитной организации информацию о размере вознаграждения, выплачиваемого кредитной организацией единоличному и коллегиальному исполнительным органам.

В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Центрального банка вправе:

а) участвовать без права голоса в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления активами и пассивами кредитной организации;

б) получать от кредитной организации информацию и документы о деятельности кредитной организации по вопросам кредитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) кредитной организации.

Кредитная организация обязана представлять уполномоченному представителю Центрального банка по его запросу информацию и документы о деятельности кредитной организации по вопросам кредитования, в том числе об осуществленных и о планируемых объемах кредитования и его условиях, а также по вопросам предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) кредитной организации и не препятствовать деятельности уполномоченного представителя Центрального банка.

Порядок представления кредитной организацией указанных информации и документов уполномоченному представителю Центрального банка устанавливается Центральным банком.

В случае невыполнения кредитной организацией требований настоящей статьи, к ней могут быть применены меры, предусмотренные статьей 86 настоящего Закона, а контрагенты кредитной организации по договорам, заключенным с кредитной организацией и предусмотренным частью первой настоящей статьи, вправе потребовать досрочного исполнения обязательств кредитной организации по таким договорам.

Уполномоченные представители Центрального банка являются служащими Центрального банка. Порядок назначения уполномоченного представителя Центрального банка в случаях, предусмотренных подпунктами «а» – «д» части первой настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Центральным банком по согласованию с Правительством Приднестровской Молдавской Республики. Порядок назначения уполномоченного представителя Центрального банка в случае, предусмотренном частью первой настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Центральным банком.

 

Глава 12. РЕГУЛИРОВАНИЕ, КОНТРОЛЬ И НАДЗОР В СФЕРЕ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ

 

Статья 90.

Некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

а) профессиональных участников рынка ценных бумаг;

б) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

в) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

г) акционерных инвестиционных фондов;

д) клиринговую деятельность;

е) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;

ж) деятельность организатора торговли;

з) деятельность центрального депозитария;

и) репозитарную деятельность;

к) деятельность субъектов страхового дела;

л) негосударственных пенсионных фондов;

м) микрофинансовых организаций;

н) кредитных потребительских кооперативов;

о) жилищных накопительных кооперативов;

п) бюро кредитных историй;

р) актуарную деятельность;

с) кредитных рейтинговых агентств;

т) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

у) ломбардов.

Центральный банк является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с законами Приднестровской Молдавской Республики.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Приднестровской Молдавской Республики, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг). Центральный банк не вмешивается в оперативную деятельность некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 91.

Центральный банк является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Приднестровской Молдавской Республики об акционерных обществах и ценных бумагах, а также регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов.

Центральный банк вправе проводить проверки деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений, направлять им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Приднестровской Молдавской Республики об акционерных обществах и ценных бумагах, а также применяет иные меры, предусмотренные законами Приднестровской Молдавской Республики.

Порядок проведения проверок и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Центрального банка.

 

Статья 92.

Центральный банк устанавливает требования к собственным средствам (капиталу) или чистым активам некредитных финансовых организаций, обязательные (финансовые, экономические) нормативы, а также иные требования в соответствии с законами Приднестровской Молдавской Республики, регулирующими деятельность соответствующих организаций.

 

Статья 93.

Центральный банк проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные законами Приднестровской Молдавской Республики иные меры.

Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Центрального банка.

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Центрального банка, по поручению Центрального банка – аудиторскими организациями.

При проведении проверок некредитных финансовых организаций на Центральный банк не распространяются требования Закона Приднестровской Молдавской Республики «О порядке проведения проверок при осуществлении государственного контроля (надзора)».

 

Статья 94.

Центральный банк устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 95.

Центральный банк устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 96.

Центральный банк в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

Центральный банк в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе от органов исполнительной власти, их территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности некредитных финансовых организаций (их руководителей, учредителей (участников), и в установленном им порядке осуществлять действия по обработке персональных данных, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики «О персональных данных», и проводить проверку достоверности указанных данных.

 

Статья 97.

При неисполнении некредитной финансовой организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Центрального банка, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и (или) публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных Уголовным кодексом Приднестровской Молдавской Республики, Центральный банк обязан в течение трех рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных Уголовным кодексом Приднестровской Молдавской Республики, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

 

Статья 98.

Центральный банк взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Центрального банка в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Центральным банком в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Центрального банка документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Центрального банка, и передачи в Центральный банк отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных законами Приднестровской Молдавской Республики, нормативными актами Центрального банка.

Центральный банк вправе взаимодействовать с эмитентами ценных бумаг, соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Центральным банком, а также иными юридическими лицами в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики о некредитных финансовых организациях и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Центрального банка в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету.

Для получения от Центрального банка документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Центрального банка, в электронной форме через личный кабинет лица, указанные в части третьей настоящей статьи, направляют в Центральный банк уведомление об использовании личного кабинета.

Информационное взаимодействие с лицами, указанными в части третьей настоящей статьи, посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Центрального банка в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, прекращается после направления этими лицами в Центральный банк уведомления об отказе от использования личного кабинета.

Порядок и сроки направления лицами, указанными в части третьей настоящей статьи, уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета устанавливаются нормативными актами Центрального банка.

При передаче лицами, указанными в настоящей статье, в Центральный банк через личный кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы признаются равнозначными документам на бумажном носителе.

Порядок взаимодействия Центрального банка с лицами, указанными в настоящей статье, при использовании ими информационных ресурсов Центрального банка и личного кабинета определяется нормативным актом Центрального банка.

Центральный банк осуществляет взаимодействие с лицами, указанными в настоящей статье, и в иных формах, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

 

Глава 13. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ИХ АССОЦИАЦИЯМИ И СОЮЗАМИ, А ТАКЖЕ С САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

 

Статья 99.

Центральный банк взаимодействует с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями, союзами и их саморегулируемыми организациями, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков.

Центральный банк обязан давать ответ в письменной форме кредитной организации, некредитной финансовой организации, а также саморегулируемой организации некредитных финансовых организаций по вопросам, отнесенным к его компетенции, не позднее чем в месячный срок со дня получения письменного запроса кредитной организации, некредитной финансовой организации. При необходимости срок рассмотрения указанного запроса может быть продлен Центральным банком, но не более чем на один месяц.

 

Статья 100.

В целях взаимодействия с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями Центральный банк имеет право создавать с привлечением представителей кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, их саморегулируемых организаций действующие на общественных началах комитеты, рабочие группы для изучения отдельных вопросов сферы финансовых рынков.

 

Статья 101.

Центральный банк не отвечает по обязательствам кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, когда Центральный банк принимает на себя такие обязательства, а кредитные организации и некредитные финансовые организации не отвечают по обязательствам Центрального банка, за исключением случаев, когда кредитные организации и некредитные финансовые организации принимают на себя такие обязательства.

 

 

Глава 14. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

 

Статья 102.

Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы осуществляются Центральным банком в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики «О платежной системе Приднестровской Молдавской Республике».

Направления развития национальной платежной системы определяются стратегией развития национальной платежной системы, принимаемой Центральным банком.

 

Статья 103.

Центральный банк организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Центрального банка и осуществляет за ней наблюдение.

 

Статья 104.

Центральный банк устанавливает правила наличных расчетов, включая ограничения наличных расчетов между юридическими лицами, а также расчетов с участием граждан, связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности.

Центральный банк устанавливает правила, формы и стандарты безналичных расчетов.

 

Статья 105.

В случае приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам Центральный банк взыскивает штраф:

а) с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, – в размере до 10 процентов от подлежащего внесению в соответствии со статьей 106 настоящего Закона обеспечительного взноса за каждый день приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры;

б) с оператора национально значимой платежной системы – в размере до 1 миллиона рублей Приднестровской Молдавской Республики за каждый день приостановления (прекращения) оказания услуг платежной инфраструктуры.

Требование об уплате штрафа, предусмотренного настоящей статьей, оформляется предписанием Центрального банка.

Порядок применения штрафа, предусмотренного настоящей статьей, устанавливается нормативным актом Центрального банка.

 

Статья 106.

Оператор платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, вносит на специальный счет в Центральном банке обеспечительный взнос в размере суммы переводов денежных средств, осуществленных на территории Приднестровской Молдавской Республики в рамках платежной системы в течение двух календарных дней.

Указанный в части первой настоящей статьи обеспечительный взнос формируется ежеквартальными отчислениями в размере одной четвертой от среднего значения сумм переводов денежных средств, осуществленных за один календарный день на территории Приднестровской Молдавской Республики в рамках платежной системы за предшествующий квартал.

Специальный счет для учета обеспечительного взноса не является банковским счетом. На денежные средства, учитываемые на нем, не может быть обращено взыскание по долгам оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой.

На денежные средства, учитываемые на специальном счете по учету обеспечительного взноса, проценты не начисляются.

Денежные средства, учитываемые на специальном счете по учету обеспечительного взноса, используются Центральным банком для уплаты штрафа, взыскиваемого на основании статьи 105 настоящего Закона.

Невнесение либо внесение не в полном размере обеспечительного взноса влечет взыскание штрафа в размере невнесенного (внесенного не в полном размере) обеспечительного взноса. Требование об уплате указанного штрафа оформляется предписанием Центрального банка. При неисполнении предписания Центральный банк может обратиться в суд с иском о взыскании с оператора платежной системы указанного штрафа.

Центральный банк устанавливает нормативным актом порядок исчисления, внесения, возврата обеспечительного взноса, а также порядок применения штрафа, предусмотренного настоящей статьей.

Правительство Приднестровской Молдавской Республики по согласованию с Центральным банком вправе устанавливать особенности уплаты обеспечительного взноса, а также особенности взыскания штрафа, предусмотренного частью шестой настоящей статьи.

 

Глава 15. ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 107.

Центральный банк образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

Центральный банк вправе в целях выполнения задач и функций, возложенных на Центральный банк, и обеспечения своей деятельности решать вопросы организации, создания, ликвидации и реорганизации структурных подразделений Центрального банка.

Для охраны объектов производства и хранения денежных средств и ценностей, хранения драгоценных металлов и драгоценных камней, а также для целей транспортировки, инкассации денежных средств и ценностей Центральный банк имеет подразделения инкассации и ведомственной охраны, вооруженные служебным оружием, в том числе отдельными типами и моделями боевого оружия.

 

Статья 108.

Центральный банк вправе в целях выполнения задач и функций, возложенных на Центральный банк настоящим Законом, учреждать филиалы, представительства в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 109.

1. Центральный банк может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона Приднестровской Молдавской Республики о внесении изменений в Конституцию Приднестровской Молдавской Республики.

2. Закон Приднестровской Молдавской Республики о ликвидации центрального банка определяет и порядок использования имущества центрального банка.

 

Глава 16. СЛУЖАЩИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 110.

Условия найма, увольнения, оплаты труда, служебные обязанности и права, система дисциплинарных взысканий служащих Центрального банка определяются Правлением в соответствии с законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 111.

Правление создает пенсионный фонд для дополнительного пенсионного обеспечения служащих Центрального банка, а также организует страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка.

 

Статья 112.

Служащим Центрального банка, занимающим должности, перечень которых утвержден Правлением, запрещается:

а) работать по совместительству, а также на основании договора подряда (за исключением преподавательской, научно-исследовательской и творческой деятельности);

б) занимать должности в кредитных и иных организациях;

в) приобретать ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах организаций), по которым может быть получен доход, если это может привести к конфликту интересов, за исключением случаев, установленных законом Приднестровской Молдавской Республики;

г) быть поверенным или представителем по делам третьих лиц в Центральном банке, если иное не предусмотрено настоящим Законом и другими законами;

д) получать в связи с исполнением служебных обязанностей не предусмотренные законодательством Приднестровской Молдавской Республики вознаграждения (ссуды, денежное и иное вознаграждение, услуги, оплату развлечений, отдыха, транспортных расходов), за исключением случаев, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики. Подарки, полученные служащими Центрального банка в связи с протокольными мероприятиями, со служебными командировками и с другими официальными мероприятиями, признаются государственной собственностью и передаются служащими Центрального банка по акту в Центральный банк, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Приднестровской Молдавской Республики. Служащий Центрального банка, сдавший подарок, полученный им в связи с протокольным мероприятием, со служебной командировкой и с другим официальным мероприятием, может его выкупить в порядке, устанавливаемом нормативными правовыми актами Приднестровской Молдавской Республики;

е) выезжать в связи с исполнением служебных обязанностей за пределы территории Приднестровской Молдавской Республики за счет средств физических и юридических лиц, за исключением служебных командировок, осуществляемых в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики, международными договорами Приднестровской Молдавской Республики или договоренностями на взаимной основе органов государственной власти с государственными органами иностранных государств, международными и иностранными организациями, межбанковскими соглашениями.

В случае, если владение служащим Центрального банка приносящими доход ценными бумагами, акциями (долями участия в уставных капиталах организаций) может привести к конфликту интересов, он обязан передать принадлежащие ему указанные ценные бумаги, акции (доли участия в уставных капиталах организаций) в доверительное управление в соответствии с законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

Гражданам, занимавшим должности, перечень которых утвержден Правлением, после увольнения из Центрального банка запрещается:

а) занимать в течение двух лет в кредитных организациях или организациях, осуществляющих деятельность в сфере финансовых рынков, должности руководителей, перечень которых указан в статье 68 настоящего Закона, если отдельные функции надзора или контроля за такими организациями непосредственно входили в их служебные обязанности, без согласия Правления, которое дается в порядке, устанавливаемом Правлением;

б) занимать в течение двух лет в некредитных финансовых организациях должности руководителей, перечень которых установлен Правлением, если отдельные функции надзора или контроля за такими организациями непосредственно входили в их служебные обязанности, без согласия Правления, которое дается в порядке, устанавливаемом Правлением;

в) разглашать или использовать в интересах организаций либо физических лиц сведения, отнесенные в соответствии с законом к информации ограниченного доступа, или служебную информацию, ставшие им известными в связи с исполнением служебных обязанностей.

Члены Правления, а также граждане в течение двух лет с даты прекращения их полномочий в качестве членов Правления получают согласие, указанное в подпунктах «а» и «б» части третьей настоящей статьи, в Банковском совете.

Ответственность за несоблюдение запретов, предусмотренных настоящей статьей, устанавливается настоящим Законом и другими законами Приднестровской Молдавской Республики.

 

Статья 113.

Граждане, претендующие на должности в Центральном Банке, перечень которых утвержден Правлением, и служащие Центрального банка, занимающие указанные должности, обязаны представлять сведения о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в порядке, установленном Законом «О противодействии коррупции» и Законом «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам», нормативными правовыми актами Президента Приднестровской Молдавской Республики и нормативными актами Центрального банка, в подразделение Центрального банка (должностному лицу Центрального банка), определяемое (определяемому) нормативными актами Центрального банка.

Непредставление гражданином, претендующим на должность в Центральном банке, включенную в перечень, утвержденный Правлением, или представление им неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставление или представление заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей является основанием для отказа в приеме указанного гражданина на работу в Центральный банк.

Невыполнение служащим Центрального банка, занимающим должность, включенную в перечень, утвержденный Правлением, обязанности, предусмотренной частью первой настоящей статьи, и непринятие им мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, являются правонарушениями, влекущими увольнение из Центрального банка.

 

Статья 114.

Служащие Центрального банка, занимающие должности, перечень которых утвержден Правлением, могут получать кредиты на личные нужды только в Центральном банке.

 

Статья 115.

Служащие Центрального банка не имеют права разглашать служебную информацию о деятельности Центрального банка без разрешения Правления.

 

Глава 17. АУДИТ ОТЧЕТНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

 

Статья 116.

Банковский совет до завершения отчетного года принимает решение об обязательном аудите годовой финансовой отчетности Центрального банка и определяет аудиторскую организацию для проведения обязательного аудита.

Банковский совет вправе определить дополнительные вопросы, подлежащие рассмотрению аудиторской организацией одновременно с проведением обязательного аудита годовой финансовой отчетности Центрального банка. Отчет о результатах рассмотрения аудиторской организацией указанных дополнительных вопросов представляется Банковскому совету.

 

Статья 117.

Центральный банк обязан в соответствии с заключенным с аудиторской организацией договором на проведение обязательного аудита предоставлять ей отчетность и информацию, которые необходимы для проведения обязательного аудита годовой финансовой отчетности Центрального банка.

В договоре на проведение обязательного аудита должен быть указан состав передаваемой аудиторской организации информации, а также предусмотрена ответственность аудиторской организации за передачу полученной информации третьим лицам.

Оплата услуг аудиторской организации по договору на проведение обязательного аудита осуществляется за счет собственных средств Центрального банка.

 

Статья 118.

Внутренний аудит Центрального банка осуществляется службой внутреннего аудита, непосредственно подчиненной Председателю Центрального банка.

 

Глава 18. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

Статья 119.

Центральный банк является правопреемником Приднестровского республиканского банка, созданного в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики «О Приднестровском республиканском банке».

Центральным банком в соответствии с настоящим Законом является Приднестровский республиканский банк.

 

Статья 120.

Президенту Приднестровской Молдавской Республики, Правительству Приднестровской Молдавской Республики и Центральному банку привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

 

Статья 121.

Настоящий Закон вступает в силу по истечении 90 (девяноста) дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Закона признать утратившим силу Закон Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20) с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 6 марта 2008 года № 413-ЗИ-IV (САЗ 08-9); от 20 марта 2008 года № 423-ЗИ-IV (САЗ 08-11); от 29 мая 2008 года № 477-ЗИ-IV (САЗ 08-21); от 2 декабря 2008 года № 609-ЗД-IV (САЗ 08-48); от 11 марта 2009 года № 676-ЗИД-IV (САЗ 09-11); от 19 мая 2009 года № 760-ЗИД-IV (САЗ 09-21); от 30 мая 2011 года № 82-ЗД-V (САЗ 11-22); от 7 февраля 2012 года № 4-ЗД-V (САЗ 12-7); от 20 ноября 2013 года № 237-ЗИД-V (САЗ 13-46); от 30 июня 2015 № 99-ЗД-V (САЗ 15-27).